NAV (Valor Liquidativo)

O NAV é o preço diário de um fundo de investimento. O Index Balance obtém o NAV automaticamente para calcular o valor e o retorno da sua carteira.

Definição

O NAV (Net Asset Value, ou Valor Liquidativo) é o preço por unidade de um fundo de investimento num determinado momento. Calcula-se dividindo o valor total dos ativos do fundo pelo número de unidades em circulação. Ao contrário das ações ou ETFs que negoceiam em tempo real, os fundos de investimento tradicionais calculam o seu NAV uma vez por dia, ao fecho do mercado.

Quando um investidor compra ou vende unidades de um fundo, fá-lo ao NAV do dia da operação (ou do dia seguinte, dependendo do fundo e da hora de corte). Por esta razão, nos fundos de investimento não existe risco de "preço de mercado": opera-se sempre ao valor real do fundo.

O Index Balance obtém automaticamente o NAV histórico e atual de cada fundo da carteira a partir do Yahoo Finance, permitindo calcular com precisão o retorno e a posição atual. O historial de NAV é a base de todos os cálculos de rentabilidade da plataforma.

Exemplo prático

Tem 7,5 unidades do fundo iShares Dev World Index com um NAV de 142,38€. O valor da sua posição nesse fundo é 7,5 × 142,38€ = 1.067,85€. Se o NAV subir para 148,20€ (um retorno de +4,09%), a sua posição valerá 7,5 × 148,20€ = 1.111,50€.