Carteira Boglehead

Uma carteira boglehead investe em fundos indexados de baixo custo com horizonte longo. A estratégia com evidência empírica mais forte. O Index Balance é a ferramenta ideal para geri-la.

Definição

Uma carteira boglehead é uma carteira de investimento baseada nos princípios de John C. Bogle, fundador da Vanguard e criador do primeiro fundo indexado para investidores individuais. Os princípios bogleheads são: investir em fundos indexados de baixo custo, diversificação ampla, horizonte de longo prazo, atividade mínima (buy and hold) e não tentar prever o mercado.

A filosofia boglehead tem evidências empíricas muito sólidas: a simplicidade desta estratégia supera estatisticamente a maioria das estratégias mais complexas e a maioria dos gestores profissionais. O Index Balance foi concebido especificamente para este tipo de investidor.

As carteiras bogleheads europeias típicas combinam um fundo de ações globais de mercados desenvolvidos (MSCI World, 70-80%) com um fundo de mercados emergentes (MSCI Emerging Markets, 20-30%), embora existam muitas variantes dependendo da tolerância ao risco e da inclusão de obrigações.

Exemplo prático

Uma carteira boglehead europeia típica: 80% iShares Dev World Index (IE) S Acc EUR (MSCI World, TER 0,12%) + 20% iShares EmergMkts Idx (IE) S Acc EUR (MSCI Emerging, TER 0,18%). Aporte mensal de 300€ com rebalanceamento anual. Esta carteira tem uma volatilidade histórica de ~14% e um retorno anualizado histórico de ~8,5%.