Alocação de Ativos

A alocação de ativos é a decisão mais importante da sua carteira. Saiba como distribuir ações e obrigações pelo seu perfil. O Index Balance gere-a automaticamente.

Definição

A alocação de ativos é a decisão de como distribuir o capital de uma carteira entre diferentes classes de ativos: ações, obrigações, imóveis, liquidez e outros. É a decisão de investimento mais importante que um investidor toma, pois determina — mais do que a seleção de títulos individuais — tanto o nível de risco como o retorno esperado a longo prazo.

Para o investidor em fundos indexados, a alocação de ativos resume-se geralmente à proporção ações/obrigações. Uma carteira 100% em ações é mais volátil, mas historicamente mais rentável a longo prazo; uma mistura 60/40 reduz as oscilações em troca de alguma rentabilidade. A escolha correta depende do horizonte temporal, da tolerância ao risco e das necessidades de liquidez de cada investidor.

O Index Balance permite-lhe ver em qualquer momento a distribuição real da sua carteira e compará-la com o seu objetivo. A ferramenta deteta quando a sua alocação se desviou e indica-lhe quanto rebalancear. Experimente gratuitamente em indexbalance.com.

Exemplo prático

Define uma alocação objetivo de 80% ações e 20% obrigações. Após um ano de mercados em alta, a sua carteira passou a ter 87% em ações e apenas 13% em obrigações. Para regressar ao objetivo, precisa de vender parte das ações ou destinar as próximas contribuições a obrigações até restabelecer o equilíbrio. O Index Balance calcula isto automaticamente sempre que atualiza a sua carteira.