Rebalanceamento Automático de Carteira
Mantenha a sua alocação estratégica em fundos indexados sem desvios. Receba alertas quando as posições se afastarem do target
Benefícios
Alertas de desvio
Notificações automáticas quando os seus fundos indexados ultrapassam o limiar de desvio definido (5% por defeito)
Plano de rebalanceamento
Calcula automaticamente os valores a investir em cada fundo para regressar à alocação original
Otimização fiscal
Otimize a ordem das operações para reduzir as mais-valias realizadas em carteiras de gestão passiva
Como funciona
1. Defina a sua alocação-alvo
Estabeleça a percentagem de cada fundo na sua carteira (ex.: 60% MSCI World, 40% MSCI Europe)
2. Monitorização contínua
Index Balance verifica diariamente se as suas posições se desviam da alocação definida
3. Receba alertas e recomendações
Quando o limiar é atingido, obtenha um plano detalhado com ordens concretas para cada broker
Perguntas frequentes
Com que frequência devo rebalancear a minha carteira?
Para gestão passiva, rebalanceie anualmente ou quando o desvio superar 5%. Isto minimiza custos e impacto fiscal
Qual o melhor limiar de rebalanceamento?
Carteiras pequenas (<5.000 €): 10%. Carteiras grandes (>50.000 €): 3-5%. Equilíbrio entre eficiência e custos de transação
Como o rebalanceamento afeta os impostos?
O rebalanceamento gera mais-valias realizadas. Planeie em dezembro ou quando tiver perdas para compensar
Posso rebalancear manualmente?
Sim, pode ignorar os alertas. Index Balance também calcula o plano se pretender rebalancear no seu próprio calendário
Funciona com aportes periódicos?
Sim, o sistema deteta se os seus aportes mantêm o equilíbrio e sugere ajustes quando necessário