Matriz de Rentabilidades Cruzada
Análise cruzada de rentabilidade anual por período. Identifique quais anos tiveram melhor desempenho historicamente
Benefícios
Análise detalhada
Tabela que mostra a rentabilidade de cada mês e ano da sua carteira de fundos indexados
Identificação de padrões
Descubra se certos períodos são tipicamente melhores ou piores (ex.: o final do ano tende a ser positivo)
Rentabilidade anualizada
Calcule a rentabilidade anualizada (TWRR) para qualquer período do seu histórico
Como funciona
1. Carregue o histórico
Index Balance obtém os preços diários e mensais dos seus fundos
2. Calcula as rentabilidades
Computa a rentabilidade de cada mês, trimestre e ano usando o TWRR
3. Visualize a matriz
Tabela interativa com código de cores: verde (ganhos), vermelho (perdas)
Perguntas frequentes
O que é o TWRR e por que é importante?
O Time-Weighted Return isola o desempenho real dos investimentos independentemente do momento dos aportes. É a métrica padrão para a gestão passiva
Por que as rentabilidades variam tanto por período?
Os mercados são cíclicos. Alguns anos ganham 30%, outros perdem 20%. É volatilidade normal
Posso comparar os mesmos períodos em diferentes anos?
Sim, a matriz permite comparar "janeiro de cada ano" ou "primeiro trimestre" automaticamente
Como interpretar as cores?
Verde = ganhos (>0%). Vermelho = perdas (<0%). A intensidade da cor reflete a magnitude da variação
A matriz inclui dividendos?
Sim, os dividendos reinvestidos são incluídos automaticamente no cálculo do TWRR