NAV (Valore Patrimoniale Netto)

Il NAV è il prezzo giornaliero di un fondo di investimento. Index Balance lo recupera automaticamente per calcolare il valore e il rendimento del vostro portafoglio.

Definizione

Il NAV (Net Asset Value, valore patrimoniale netto) è il prezzo per quota di un fondo di investimento in un dato momento. Si calcola dividendo il valore totale degli attivi del fondo per il numero di quote in circolazione. A differenza delle azioni o degli ETF che vengono scambiati in tempo reale, i fondi di investimento tradizionali calcolano il loro NAV una volta al giorno, alla chiusura del mercato.

Quando un investitore acquista o vende quote di un fondo, lo fa al NAV del giorno della transazione (o del giorno successivo, a seconda del fondo e dell'orario limite). Per questa ragione, con i fondi di investimento non esiste il rischio di "prezzo di mercato": si opera sempre al valore reale del fondo.

Index Balance recupera automaticamente il NAV storico e corrente di ciascun fondo nel portafoglio da Yahoo Finance, consentendo un calcolo preciso dei rendimenti e della posizione attuale. La storia del NAV è la base di tutti i calcoli di rendimento della piattaforma.

Esempio pratico

Detenete 7,5 quote del fondo iShares Dev World Index con un NAV di 142,38€. Il valore della vostra posizione in quel fondo è 7,5 × 142,38€ = 1.067,85€. Se il NAV sale a 148,20€ (un rendimento del +4,09%), la vostra posizione varrà 7,5 × 148,20€ = 1.111,50€.