Portafoglio Boglehead

Un portafoglio boglehead investe in fondi indicizzati a basso costo con orizzonte lungo. La strategia con le prove empiriche più solide. Index Balance è lo strumento ideale per gestirlo.

Definizione

Un portafoglio boglehead è un portafoglio di investimento basato sui principi di John C. Bogle, fondatore di Vanguard e creatore del primo fondo indicizzato per gli investitori individuali. I principi boglehead sono: investire in fondi indicizzati a basso costo, ampia diversificazione, orizzonte temporale lungo, attività minima (buy and hold) e non cercare di prevedere il mercato.

La filosofia boglehead ha prove empiriche molto solide: la semplicità di questa strategia supera statisticamente la maggior parte delle strategie più complesse e la maggior parte dei gestori professionali. Index Balance è progettato specificamente per questo tipo di investitore.

I portafogli boglehead europei tipici combinano un fondo azionario globale dei mercati sviluppati (MSCI World, 70-80%) con un fondo mercati emergenti (MSCI Emerging Markets, 20-30%), sebbene esistano molte varianti in base alla tolleranza al rischio e all'inclusione di obbligazioni.

Esempio pratico

Un tipico portafoglio boglehead europeo: 80% iShares Dev World Index (IE) S Acc EUR (MSCI World, TER 0,12%) + 20% iShares EmergMkts Idx (IE) S Acc EUR (MSCI Emerging, TER 0,18%). Contributo mensile di 300€ con ribilanciamento annuale. Questo portafoglio ha una volatilità storica di ~14% e un rendimento annualizzato storico di ~8,5%.