Allocazione degli Asset

L'allocazione degli asset è la decisione più importante del vostro portafoglio. Scoprite come distribuire azioni e obbligazioni in base al vostro profilo. Index Balance la gestisce automaticamente.

Definizione

L'allocazione degli asset è la decisione di come distribuire il capitale di un portafoglio tra diverse classi di investimento: azioni, obbligazioni, immobili, liquidità e altro. È la decisione di investimento più importante che un investitore possa prendere, poiché determina — più della selezione dei singoli titoli — sia il livello di rischio che il rendimento atteso a lungo termine.

Per l'investitore in fondi indicizzati, l'allocazione degli asset si riduce generalmente al rapporto azioni/obbligazioni. Un portafoglio 100% azionario è più volatile ma storicamente più redditizio nel lungo periodo; un mix 60/40 riduce le oscillazioni a scapito di un po' di rendimento. La scelta giusta dipende dall'orizzonte temporale, dalla tolleranza al rischio e dalle esigenze di liquidità di ciascun investitore.

Con Index Balance puoi vedere in ogni momento la distribuzione reale del tuo portafoglio e confrontarla con il tuo obiettivo. Lo strumento rileva quando la tua allocazione si è discostata e ti indica quanto ribilanciare. Provalo gratis su indexbalance.com.

Esempio pratico

Definite un'allocazione target dell'80% azioni e 20% obbligazioni. Dopo un anno di mercati in rialzo, il vostro portafoglio è passato all'87% azioni e solo il 13% obbligazioni. Per tornare all'obiettivo, dovete vendere alcune azioni o destinare i prossimi versamenti alle obbligazioni fino a ripristinare l'equilibrio. Index Balance calcola questo automaticamente ogni volta che aggiorni il tuo portafoglio.