Ribilanciamento Automatico del Portafoglio ETF
Mantenete la vostra allocazione strategica in ETF senza deviazioni. Ricevete avvisi quando le posizioni si discostano dal target
Vantaggi
Avvisi di scostamento
Notifiche automatiche quando i vostri ETF superano la soglia di scostamento definita (5% di default)
Piano di ribilanciamento
Calcola automaticamente gli importi da investire in ciascun ETF per ripristinare l'allocazione originale
Ottimizzazione fiscale
Ottimizzate l'ordine delle operazioni per ridurre le plusvalenze realizzate nei portafogli a gestione passiva
Come funziona
1. Definite l'allocazione target
Stabilite la percentuale di ciascun fondo nel portafoglio (es. 60% MSCI World, 40% MSCI Europe)
2. Monitoraggio continuo
Index Balance verifica quotidianamente se le vostre posizioni si discostano dall'allocazione definita
3. Ricevete avvisi e raccomandazioni
Al raggiungimento della soglia, ottenete un piano dettagliato con ordini specifici per ogni broker
Domande frequenti
Con quale frequenza dovrei ribilanciare il portafoglio?
Per l'investimento passivo, ribilanciate annualmente o quando lo scostamento supera il 5%. Questo minimizza i costi e l'impatto fiscale
Quale soglia di ribilanciamento scegliere?
Portafogli piccoli (<5.000 €): 10%. Portafogli grandi (>50.000 €): 3-5%. Equilibrio tra efficienza e costi di transazione
Come il ribilanciamento influisce sulle tasse?
Il ribilanciamento genera plusvalenze realizzate. Pianificate a dicembre o compensate con eventuali minusvalenze
Cos'è il ribilanciamento tramite versamenti?
Invece di vendere, investite i nuovi apporti nei fondi sottopesati per ripristinare l'equilibrio senza generare plusvalenze
Funziona con i versamenti periodici?
Sì, il sistema rileva se i vostri versamenti mantengono l'equilibrio e suggerisce aggiustamenti quando necessario