Portefeuille Boglehead

Un portefeuille boglehead investit dans des fonds indiciels à bas coûts avec un horizon long. La stratégie avec les preuves empiriques les plus solides. Index Balance est l'outil idéal.

Définition

Un portefeuille boglehead est un portefeuille d'investissement basé sur les principes de John C. Bogle, fondateur de Vanguard et créateur du premier fonds indiciel pour les investisseurs individuels. Les principes bogleheads sont : investir dans des fonds indiciels à bas coûts, une large diversification, un horizon à long terme, une activité minimale (buy and hold) et ne pas essayer de prédire le marché.

La philosophie boglehead dispose de preuves empiriques très solides : la simplicité de cette stratégie surperforme statistiquement la plupart des stratégies plus complexes et la plupart des gérants professionnels. Index Balance est conçu spécifiquement pour ce type d'investisseur.

Les portefeuilles bogleheads européens typiques combinent un fonds actions mondiales des marchés développés (MSCI World, 70-80 %) avec un fonds marchés émergents (MSCI Emerging Markets, 20-30 %), bien que de nombreuses variantes existent selon la tolérance au risque et l'inclusion d'obligations.

Exemple pratique

Un portefeuille boglehead européen typique : 80 % iShares Dev World Index (IE) S Acc EUR (MSCI World, TER 0,12 %) + 20 % iShares EmergMkts Idx (IE) S Acc EUR (MSCI Emerging, TER 0,18 %). Apport mensuel de 300 € avec rééquilibrage annuel. Ce portefeuille présente une volatilité historique de ~14 % et un rendement annualisé historique de ~8,5 %.