Rééquilibrage Automatique de Portefeuille ETF
Maintenez votre allocation cible en ETF sans dérive. Recevez des alertes quand vos positions s'écartent de votre cible
Avantages
Alertes de dérive
Notifications automatiques quand vos ETF dépassent le seuil de dérive défini (5% par défaut)
Plan de rééquilibrage
Calcule automatiquement les montants à investir dans chaque ETF pour revenir à votre allocation d'origine
Optimisation fiscale
Optimisez l'ordre des opérations pour limiter les plus-values réalisées dans votre portefeuille de gestion indicielle
Comment ça marche
1. Définissez votre allocation cible
Établissez le pourcentage de chaque fonds dans votre portefeuille (ex. 60% MSCI World, 40% MSCI Europe)
2. Surveillance continue
Index Balance vérifie quotidiennement si vos positions s'écartent de l'allocation définie
3. Recevez les alertes et recommandations
Quand le seuil est atteint, obtenez un plan détaillé avec les ordres précis à passer auprès de votre courtier
Questions fréquentes
À quelle fréquence dois-je rééquilibrer mon portefeuille ?
Pour la gestion indicielle, rééquilibrez annuellement ou quand la dérive dépasse 5%. Cela minimise les coûts et les effets fiscaux
Quel seuil de rééquilibrage choisir ?
Petits portefeuilles (<5 000 €) : 10%. Grands portefeuilles (>50 000 €) : 3-5%. Équilibre entre efficacité et frais de transaction
Comment le rééquilibrage affecte-t-il la fiscalité ?
Le rééquilibrage génère des plus-values réalisées. Planifiez en décembre ou compensez avec des moins-values pour optimiser
Puis-je rééquilibrer manuellement ?
Oui, vous pouvez ignorer les alertes. Index Balance calcule également le plan selon votre calendrier personnel
Qu'est-ce que le rééquilibrage par apports ?
Au lieu de vendre, vous investissez vos nouveaux apports dans les fonds sous-pondérés pour rétablir l'équilibre sans générer de plus-values