NAV (Valor Liquidativo)

El NAV es el precio diario de un fondo de inversión. Index Balance obtiene el NAV automáticamente para calcular el valor y rentabilidad de tu cartera.

Definición

El NAV (Net Asset Value, o Valor Liquidativo en español) es el precio por participación de un fondo de inversión en un momento dado. Se calcula dividiendo el valor total del patrimonio del fondo entre el número de participaciones en circulación. A diferencia de las acciones o ETFs que cotizan en tiempo real, los fondos de inversión tradicionales calculan su NAV una vez al día, al cierre del mercado.

Cuando un inversor compra o vende participaciones de un fondo, lo hace al NAV del día de la operación (o del día siguiente, dependiendo del fondo y el horario de corte). Por esta razón, en los fondos de inversión no hay riesgo de "precio de mercado": siempre se opera al valor real del fondo.

Index Balance obtiene automáticamente el NAV histórico y actual de cada fondo que tienes en cartera desde Yahoo Finance, permitiendo calcular tu rentabilidad y posición actual con precisión. El historial de NAV es la base de todos los cálculos de rentabilidad de la plataforma.

Ejemplo práctico

Tienes 7.5 participaciones del fondo iShares Dev World Index con un NAV de 142.38€. El valor de tu posición en ese fondo es 7.5 × 142.38€ = 1.067.85€. Si el NAV sube a 148.20€ (rentabilidad del +4.09%), tu posición valdrá 7.5 × 148.20€ = 1.111.50€.