Cartera Boglehead

Una cartera boglehead invierte en fondos indexados de bajo coste con horizonte largo. La estrategia con mayor evidencia empírica. Index Balance es la herramienta perfecta para gestionarla.

Definición

Una cartera boglehead es una cartera de inversión basada en los principios de John C. Bogle, fundador de Vanguard y creador del primer fondo indexado para inversores individuales. Los principios bogleheads son: invertir en fondos indexados de bajo coste, diversificación amplia, horizonte de largo plazo, mínima actividad (buy and hold), y no intentar predecir el mercado.

En España, la comunidad boglehead se ha desarrollado principalmente en torno al foro Bogleheads.org (en inglés) y en el foro de Indexa Capital y MyInvestor. La cartera más común entre bogleheads españoles es una combinación de fondo MSCI World (70-80%) y MSCI Emerging Markets (20-30%), aunque hay muchas variantes.

La filosofía boglehead tiene una evidencia empírica muy sólida: la simplicidad de esta estrategia supera estadísticamente a la mayoría de estrategias más complejas y a la mayoría de gestores profesionales. Index Balance está diseñado específicamente para este tipo de inversores.

Ejemplo práctico

Una cartera boglehead típica española: 80% iShares Dev World Index (IE) S Acc EUR (MSCI World, TER 0.12%) + 20% iShares EmergMkts Idx (IE) S Acc EUR (MSCI Emerging, TER 0.18%). Aportación mensual de 300€ con rebalanceo anual. Esta cartera tiene una volatilidad histórica de ~14% y una rentabilidad anualizada histórica de ~8.5%.