Rebalanceo Automático de Cartera
Mantén tu asignación estratégica en fondos indexados sin desviaciones. Recibe alertas cuando tus posiciones se desvíen del target
Beneficios
Alertas de desviación
Notificaciones automáticas cuando tus fondos indexados superen el umbral de desviación (por defecto 5%)
Plan de rebalanceo
Calcula automáticamente cuántos euros invertir en cada fondo para volver a tu asignación original
Minimiza impuestos
Optimiza el orden de operaciones para reducir plusvalías realizadas en carteras de gestión pasiva
Cómo funciona
1. Define tu asignación target
Establece qué % de tu cartera debe estar en cada fondo (ej: 60% MSCI World, 40% MSCI Europe)
2. Monitoreo continuo
Index Balance controla diariamente si tus posiciones se desvían del target definido
3. Recibe alertas y recomendaciones
Cuando alcanza el umbral, obtén plan detallado con órdenes concretas en cada broker
Preguntas frecuentes
¿Con qué frecuencia debo rebalancear?
En gestión pasiva, recomendamos rebalancear anualmente o cuando la desviación supere 5%. Esto minimiza costes y plusvalías
¿Cuál es el mejor umbral de rebalanceo?
Para carteras pequeñas (<5.000€), usa 10%. Para grandes (>50.000€), 3-5%. Balanceo entre eficiencia y costes de transacción
¿Cómo afecta el rebalanceo a los impuestos?
El rebalanceo genera plusvalías realizadas. Planifica en diciembre o cuando tengas pérdidas para compensar
¿Puedo rebalancear manualmente?
Sí, puedes ignorar las alertas. Index Balance también calcula el plan si quieres rebalancear en tu calendario
¿Funciona con aportaciones periódicas?
Sí, el sistema detecta si tus aportaciones mantienen el equilibrio, sugiriendo ajustes si es necesario