Comparativa con Benchmark Oficial
Mide el rendimiento real de tu cartera bogleheads contra MSCI World, MSCI Europe y otros índices de referencia
Beneficios
Análisis de alfa
Calcula si tu cartera está ganando o perdiendo rendimiento frente a su benchmark (MSCI, EURO STOXX, etc.)
Tracking error
Mide la desviación de tu cartera respecto a su benchmark. En gestión pasiva, debe ser mínima (<0.5%)
Rentabilidad comparada
Visualiza gráficamente tu TWRR vs benchmark en períodos monthly, anual y desde origen
Cómo funciona
1. Selecciona tu benchmark
Elige MSCI World, MSCI Europe, EURO STOXX 50 o combinación ponderada de tus fondos
2. Index Balance obtiene datos
Sistema recupera precios históricos del benchmark y calcula rentabilidades paralelas
3. Análisis detallado
Gráficos comparativos, tabla de períodos, y métricas de tracking error y alfa
Preguntas frecuentes
¿Cuál debe ser mi tracking error?
En fondos indexados pasivos, espera tracking error <0.5%. Si es mayor, revisa comisiones y retrasos de pago
¿Puede mi cartera tener alfa negativo?
Sí, es normal por comisiones (TER). Si es >1%, cambia a fondos más baratos o revisa composición
¿Qué benchmark elegir para cartera mixta?
Crea un benchmark ponderado (ej: 60% MSCI World + 40% MSCI Europe) que refleje tu asignación
¿Cómo se calcula el TWRR vs benchmark?
Aislamos la rentabilidad real de tus aportaciones usando Time-Weighted Return para ambos
¿Importa batir el benchmark?
En gestión pasiva, el objetivo es igualar el benchmark. Batirlo consistentemente es estadísticamente poco probable