NAV (Nettoinventarwert)

Der NAV ist der Tagespreis eines Investmentfonds. Index Balance ruft den NAV automatisch ab, um den Wert und die Rendite Ihres Portfolios zu berechnen.

Definition

Der NAV (Net Asset Value, Nettoinventarwert) ist der Preis pro Anteil eines Investmentfonds zu einem bestimmten Zeitpunkt. Er wird berechnet, indem der Gesamtwert des Fondsvermögens durch die Anzahl der im Umlauf befindlichen Anteile geteilt wird. Im Gegensatz zu Aktien oder ETFs, die in Echtzeit gehandelt werden, berechnen traditionelle Investmentfonds ihren NAV einmal täglich bei Marktschluss.

Wenn ein Anleger Fondsanteile kauft oder verkauft, tut er dies zum NAV des Transaktionstages (oder des nächsten Tages, abhängig vom Fonds und der Einreichungszeit). Daher gibt es bei Investmentfonds kein „Marktpreisrisiko": Man handelt immer zum tatsächlichen Nettowert des Fonds.

Index Balance ruft automatisch den historischen und aktuellen NAV jedes Fonds im Portfolio von Yahoo Finance ab, was eine genaue Berechnung Ihrer Renditen und aktuellen Position ermöglicht. Der NAV-Verlauf bildet die Grundlage aller Renditeberechnungen der Plattform.

Praktisches Beispiel

Sie halten 7,5 Anteile des iShares Dev World Index Fonds bei einem NAV von 142,38 €. Der Wert Ihrer Position in diesem Fonds beträgt 7,5 × 142,38 € = 1.067,85 €. Steigt der NAV auf 148,20 € (eine Rendite von +4,09 %), ist Ihre Position 7,5 × 148,20 € = 1.111,50 € wert.