Gesamtrendite

Die Gesamtrendite umfasst Kurssteigerungen und reinvestierte Dividenden. Erfahren Sie, wie Sie sie in Ihrem Indexfonds-Portfolio korrekt berechnen – mit Index Balance.

Definition

Die Gesamtrendite ist der Gesamtgewinn oder -verlust einer Anlage über einen bestimmten Zeitraum, ausgedrückt als Prozentsatz des Anfangskapitals. Sie umfasst sowohl die Kurssteigerung (Kapitalgewinn oder -verlust) als auch generierte Erträge (Dividenden, Kupons). Wenn ein Fonds im Kurs um 8 % steigt und eine Dividende von 2 % ausschüttet, beträgt seine Gesamtrendite 10 %.

Für den Indexfonds-Investor ist es wichtig, den Unterschied zwischen Kursrendite und Gesamtrendite zu verstehen. Thesaurierende Fonds (die in Europa am häufigsten verwendeten) reinvestieren Dividenden automatisch, sodass ihr Kurs bereits die Gesamtrendite widerspiegelt. Ausschüttende Fonds zahlen Dividenden als Barmittel, sodass die Kurssteigerung allein die tatsächliche Gesamtrendite unterschätzt. Fonds sollten immer anhand der Gesamtrendite verglichen werden, nicht nur anhand des Kurses.

Mit Index Balance können Sie die Gesamtrendite jedes Fonds und des gesamten Portfolios einsehen, einschließlich zu verschiedenen Zeitpunkten geleisteter Einzahlungen. Kostenlos testen auf indexbalance.com.

Praktisches Beispiel

Sie haben Anteile eines MSCI-World-Fonds zu 100 € gekauft. Ein Jahr später beträgt der Kurs 105 € (Anstieg um 5 %). Der Fonds schüttete außerdem Dividenden in Höhe von 2 % des Werts aus. Bei einem thesaurierenden Fonds ist diese Wiederanlage bereits im Kurs enthalten: 107 €. Bei einem ausschüttenden Fonds erhalten Sie 2 € in bar, und der Fonds notiert bei 105 €. In beiden Fällen beträgt die Gesamtrendite 7 %. Index Balance berechnet dies automatisch, sobald Sie Ihr Portfolio aktualisieren.