Boglehead-Portfolio

Ein Boglehead-Portfolio investiert in kostengünstige Indexfonds mit langem Zeithorizont. Die Strategie mit der stärksten empirischen Evidenz. Index Balance ist das ideale Werkzeug.

Definition

Ein Boglehead-Portfolio ist ein Anlageportfolio nach den Grundsätzen von John C. Bogle, Gründer von Vanguard und Schöpfer des ersten Indexfonds für Privatanleger. Die Boglehead-Prinzipien sind: in kostengünstige Indexfonds investieren, breite Diversifikation, langer Zeithorizont, minimale Aktivität (Buy and Hold) und kein Market Timing.

Die Boglehead-Philosophie hat sehr solide empirische Belege: Die Einfachheit dieser Strategie übertrifft statistisch die meisten komplexeren Strategien und die meisten professionellen Manager. Index Balance wurde speziell für diese Art von Anleger entwickelt.

Typische europäische Boglehead-Portfolios kombinieren einen globalen Aktienfonds für Industrieländer (MSCI World, 70-80 %) mit einem Schwellenländerfonds (MSCI Emerging Markets, 20-30 %), wobei je nach Risikotoleranz und ob Anleihen einbezogen werden viele Variationen existieren.

Praktisches Beispiel

Ein typisches europäisches Boglehead-Portfolio: 80 % iShares Dev World Index (IE) S Acc EUR (MSCI World, TER 0,12 %) + 20 % iShares EmergMkts Idx (IE) S Acc EUR (MSCI Emerging, TER 0,18 %). Monatliche Einzahlung von 300 € mit jährlichem Rebalancing. Dieses Portfolio hat eine historische Volatilität von ~14 % und eine historische annualisierte Rendite von ~8,5 %.