Automatisches ETF-Portfolio-Rebalancing
Halten Sie Ihre Zielallokation in ETFs ohne Abweichungen. Erhalten Sie Benachrichtigungen, wenn Positionen den Schwellenwert überschreiten
Vorteile
Abweichungsbenachrichtigungen
Automatische Meldungen, wenn Ihre ETF-Allokationen den festgelegten Schwellenwert überschreiten (Standard 5%)
Rebalancing-Plan
Berechnet automatisch die genauen Beträge, die in jeden ETF investiert werden müssen, um die Zielallokation wiederherzustellen
Steueroptimierung
Optimieren Sie die Transaktionsreihenfolge, um realisierte Kursgewinne in passiven Depots zu minimieren
So funktioniert es
1. Zielallokation festlegen
Definieren Sie den gewünschten Anteil jedes ETFs (z.B. 60% MSCI World, 40% MSCI Europe)
2. Kontinuierliche Überwachung
Index Balance prüft täglich, ob Ihre Positionen von der Zielallokation abweichen
3. Benachrichtigungen und Plan erhalten
Bei Erreichen des Schwellenwerts erhalten Sie einen detaillierten Rebalancing-Plan mit konkreten Kauf-/Verkaufsaufträgen
Häufige Fragen
Wie oft sollte ich mein Depot rebalancen?
Bei passiver Anlagestrategie: jährlich oder wenn die Abweichung 5% übersteigt. Das minimiert Kosten und steuerliche Auswirkungen
Was ist der richtige Rebalancing-Schwellenwert?
Kleines Depot (<5.000 €): 10%. Großes Depot (>50.000 €): 3-5%. Abwägung zwischen Effizienz und Transaktionskosten
Wie wirkt sich Rebalancing auf Steuern aus?
Rebalancing realisiert Kursgewinne. Planen Sie im Dezember oder nutzen Sie Verluste zur Verrechnung
Kann ich manuell rebalancen?
Ja, Sie können Benachrichtigungen ignorieren. Index Balance berechnet auch Pläne nach Ihrem eigenen Zeitplan
Funktioniert es mit regelmäßigen Einzahlungen?
Ja, das System erkennt, ob Ihre Einzahlungen das Gleichgewicht erhalten, und schlägt bei Bedarf Anpassungen vor